多项选择题
商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容:()。
A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口
D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动
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多项选择题
关于商业银行代理销售业务的内部管理,下列说法正确的是()。
A.商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度
B.商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任
C.商业银行应当会同合作机构建立代销业务客户投诉和应急处理机制,明确受理和处理客户投诉的途径、程序和方式,根据法律、行政法规、国务院金融监督管理机构的相关规定和合同约定妥善处理投诉、突发事件和其他重大风险事件
D.商业银行代理销售业务必须通过代销业务管理系统进行销售 -
多项选择题
商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理,并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定,建立健全代销业务管理制度,包括()、信息披露与保密管理等。
A.合作机构管理
B.代销产品准入管理
C.销售管理
D.投诉和应急处理 -
多项选择题
商业银行从事代销业务的,不得出现以下哪些情形?()
A.未经授权或超越授权范围开展代销业务
B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售
C.将代销产品与其他产品进行捆绑销售
D.非商业银行人员在营业网点从事产品宣传推介或销售等活动
