多项选择题
关于商业银行代理销售业务的内部管理,下列说法正确的是()。
A.商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度
B.商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任
C.商业银行应当会同合作机构建立代销业务客户投诉和应急处理机制,明确受理和处理客户投诉的途径、程序和方式,根据法律、行政法规、国务院金融监督管理机构的相关规定和合同约定妥善处理投诉、突发事件和其他重大风险事件
D.商业银行代理销售业务必须通过代销业务管理系统进行销售
点击查看答案&解析
相关考题
-
多项选择题
商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理,并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定,建立健全代销业务管理制度,包括()、信息披露与保密管理等。
A.合作机构管理
B.代销产品准入管理
C.销售管理
D.投诉和应急处理 -
多项选择题
商业银行从事代销业务的,不得出现以下哪些情形?()
A.未经授权或超越授权范围开展代销业务
B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售
C.将代销产品与其他产品进行捆绑销售
D.非商业银行人员在营业网点从事产品宣传推介或销售等活动 -
多项选择题
根据《规范商业银行代理销售业务的通知》,以下说法正确的是()。
A.商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
B.商业银行应当对代销合作机构实行名单制管理
C.合作机构的产品审批资料可作为商业银行代销产品的审批依据
D.商业银行应当使用合作机构提供的实物或电子形式的代销产品宣传资料和销售合同
