多项选择题
根据《关于防范银行票据业务风险提示的通知》（银监办发［2014］152号）规定，关于票据业务关键风险点的防控方面，说法正确的是（）
A.加强对承兑和贴现申请人的资信调查。严格审核票据申请人资格、交易背景的真实性和背书转让过程的合理性，严防持票人恶意套取银行信用
B.加强保证金来源真实性、合规性的审核和管理，对保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押和第三方保证必须严格落实
C.加强对贴现资金划付和使用情况的管理，按照《商业银行授信管理指引》要求，加强对贴现资金使用情况的跟踪检查，严防贴现资金被挪用
D.加强票据审验和查询查复环节管理，严禁以票据查询代替审验，坚持双人实地查询
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多项选择题
根据省联社关于加强案防意见要求，下列有关案件风险信息报送的表述正确的是（）
A.案件风险事件发生后，事发行在事发3小时内以口头或书面形式报告省联社合规风险管理部门和当地银监机构。
B.省联社合规风险管理部门对报送的风险事件及时组织评价，确认为案件风险事件的通知事发行正式报送《案件信息确认报告》。
C.各行应建立案件风险信息台账，将台账与案件处置各环节资料一并保存建档。
D.对保密措施不严，导致风险信息泄露，产生负面舆情的或错报、瞒报、漏报、谎报风险信息的，影响化险处置决策的农商行主要负责人，全额扣除案防保证金。 -
多项选择题
防范操作风险“十三条”规定，对发现有（）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。
A.涉黄
B.涉赌
C.涉毒
D.不愿轮岗交流 -
多项选择题
防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度是如何规定的？（）
A.确保基层主管轮岗轮调和强制性休假制度纳入总行及各级分支机构的人事管理制度，并明确具体的操作程序和规定
B.人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排
C.稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪
D.以上都不正确
