单项选择题
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是()
A.未经授权交易导致资金损失
B.担保品管理失效
C.客户信息记录错误导致损失
D.实物资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失
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单项选择题
根据《商业银行内部控制指引》,内部控制是()
A.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
B.商业银行的一种自律行力,是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险,对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称
C.商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的内部控制治理和组织架构
D.商业银行为实现管理目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范,事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制 -
单项选择题
根据《商业银行合规风险管理指引》,以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是()
A.制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规管理部门与风险管理部门,内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调
D.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性 -
单项选择题
盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为()突发事件。
A.事故灾难类
B.社会安全事件类
C.公共卫生事件类
D.自然灾害类
