多项选择题
根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),在办理存取款业务过程中,以下哪些是违规行为:()
A.发生空存资金行为的
B.在办理现金出纳业务时抽张的
C.对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的
D.无存单办理定期存款支取业务或提前支取业务
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多项选择题
关于个人存款账户实名制的说法正确的是()。
A.户口簿、护照、大陆通行证以及机动车驾驶证可作为实名证件使用。
B.不使用本人身份证件上的姓名,营业网点不得为其开立个人存款账户。
C.身份证件的复印件,不能作为开户时的身份证明。
D.不出示本人身份证件的,营业网点可为其先开立个人存款账户,下次再补录。 -
多项选择题
《关于进一步加强重点领域贷款风险控制的通知》鄂农信办字〔2013〕6号)规定,下列关于重点领域贷款风险控制的表述正确的是()
A.按照“保在建、压重建、控新建”的基本要求,对平台管理类的新增贷款进行重点监管,对退出类贷款的变动情况进行跟踪监测,确保平台贷款余额不高于上年。
B.扎实做好房地产贷款“三查”,全过程监控开发商项目资本金水平及其变化,严禁向项目资本金比例达不到30%(不含经济适用房)、“四证”不齐等不符合贷款条件的房地产开发企业发放贷款。
C.加强大额贷款风险控制,完善集团客户统一授信制度和动态监测制度.
D.建立百万元以上大额贷款风险预警平台。 -
多项选择题
根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发[2013]22号),下列关于账户管理的说法错误的有:()
A.注册验资账户可以在验资期间办理支付业务
B.同一存款人可以在同一营业机构开立多个基本账户和一般账户
C.存款人不能以个人名义开立账户存储单位资金
D.一般存款账户可以支取现金
