单项选择题
下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存,说法错误的是()
A.金融机构提供保管箱服务时,除保管箱的直接使用人外,不得询问或记录实际使用人的身份信息
B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
C.金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄露客户身份信息和交易信息
D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
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单项选择题
下列不属于贷后管理主要内容的是()
A.监督借款人的贷款使用情况
B.设立独立的责任部门或岗位,负责贷款支付审核和支付操作
C.跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力 -
单项选择题
托收结算方式分为跟单托收,()和()。
A.光票托收、电汇托收
B.汇票托收、电汇托收
C.光票托收、直接托收
D.汇票托收、直接托收 -
单项选择题
首席审计官由()任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围,其岗位变动要事前向()报告。
A.监事会;中国银行业协会
B.董事会;中国银保监会
C.董事会;中国银行业协会
D.监事会;中国银保监会
