多项选择题
各分行营运部门应重点关注以下风险程度较高的备付金银行账户向外划款业务真实性、合规性:()
A.办理现金赎回、结转手续费收入等涉及由备付金专用存款账户向自有资金账户划转的出金;
B.通过原路返回方式向客户退回的出金;
C.备付金账户交易量与支付机构经营规模不匹配;
D.各备付金银行账户利息计付总额中缴存风险准备金专用存款账户的金额等。
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多项选择题
各分行受理支付机构备付金专用存款账户开立申请的,应要求支付机构出具以下材料:()
A.开立基本存款账户规定的证明文件;
B.基本存款账户开户登记证;
C.支付业务许可证》(副本);
D.支付机构客户备付金存管业务协议。
E.以上都对 -
多项选择题
()这四类账户属于备付金存管专用存款账户范畴,账户内存放的资金属于客户备付金。
A.备付金存管账户
B.备付金收付账户
C.备付金汇缴账户
D.备付金转存定期账户 -
多项选择题
主办分行根据本办法规定及双方协议约定,为客户开立各类账户,形成账户清单后增补为备付金存管协议附件,并报送总行公司部备案。分行开立各类账户的,应确保客户身份信息留存()。
A.完整
B.有效
C.合法
D.合规
