多项选择题
理财产品销售人员严禁出现下列行为()
A.在未获得总分行授权开办个人理财产品销售的网点机构从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。
B.不具备我*行个人理财业务从业资格或未经确认、批准,从事个人理财业务咨询、产品销售等活动
C.违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易
D.将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售
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多项选择题
理财产品研发包括()步骤。
A.需求调查
B.产品设计
C.内部审批
D.监管报备 -
多项选择题
理财产品销售时,销售人员不得()。
A.向境内非居民销售代客境外理财产品
B.向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
C.向年龄在65岁以上的投资者推荐高风险理财产品
D.向非完全民事行为能力人销售理财产品 -
多项选择题
新产品发行前,理财产品研发部门应牵头充分识别和评估各类风险,并报()等职能部门进行审核批准。
A.风险管理
B.法律合规
C.财务会计管理
D.消费者保护
