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多项选择题

兴业银行贸易融资业务交易背景真实性审核应当遵循的原则包括()

    A.KYC原则
    B.勤勉尽责原则
    C.合理审慎原则
    D.实质审核原则

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  • 多项选择题
    贸易融资业务交易商业发票真实性审核,应注意()

    A.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的交易对手是否与贸易合同一致
    B.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的货物描述是否与贸易合同一致
    C.办理票据贴现或信用证交单时,应收集增值税发票,核实发票记载的交易金额是否与贸易合同一致
    D.上网核查发票真实性,并在业务存续期管理过程中定期跟踪核查发票真伪

  • 多项选择题
    信保项下融资到期客户无法归还银行融资后,银行难以顺利从信保公司获得赔偿的原因包括()

    A.信保公司对被保险人违约、欺诈不承担赔偿责任
    B.贸易纠纷引起的买方拒付款项必须先仲裁或在买方所在国家(地区)诉讼执行
    C.银行在授信准入、协议签订、放款审核及索赔申请等各环节操作不当
    D.目前较多贸易采用卖方与中间商签订合同,单据寄至中间商,而货物直接到达最终买方。一旦出现货物拒收等风险,中间商与最终买方都互相推诿,主张自己不是真正意义上的付款人,导致信保公司以卖方与买方之间不存在真实贸易关系为由拒绝赔付

  • 多项选择题
    打包贷款的主要风险点包括()

    A.出口商履约风险
    B.开证行信用风险
    C.进口商、开证行所在国家或地区风险
    D.技术性风险

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