问答题
简答题Sitmore &Dolittle 公司,在全国有41个布匹零售店。每家零售店平均每天向位于印第安纳州South Bend 的公司总部寄送5000美元的支票,在各当地银行支取。公司的South Bend银行结算支票的平均时间为六天。Sitmore &Dolittle 公司现在正考虑采用电子通汇(EFT)方式,这将彻底消除浮帐期间。
Sitmore &Dolittle 公司,在全国有41个布匹零售店。每家零售店平均每天向位于印第安纳州South Bend 的公司总部寄送5000美元的支票,在各当地银行支取。公司的South Bend银行结算支票的平均时间为六天。Sitmore &Dolittle 公司现在正考虑采用电子通汇(EFT)方式,这将彻底消除浮帐期间。
a. 这将释放出多少资金?
b. 如各当地银行为弥补取消浮帐期间造成的损失而要求将补偿性余额提高1.5万美元。释放出的资金净额是多少?
c. 假设公司对于(b)中释放出的资金净额可获取10%的利率。如果每笔电子汇款的成本为7美元,每家零售店平均每年汇款250笔。有关电子通汇制度是否仍应采用(假设不考虑传发支票的当地银行的成本)?
【参考答案】
a.释放资金=41*5000*6=1230000美元。
b.补偿性余额提高总金额=41*15000=61500......
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