多项选择题
理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
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多项选择题
理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。
A、建立客户关系
B、收集客户信息
C、分析客户财务状况
D、实施理财计划
E、持续理财服务 -
多项选择题
一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。
A、日常生活储备
B、意外现金储备
C、家族支援现金储备
D、追加投资储备
E、投机性储备 -
多项选择题
衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。
A、是否享受社会保障
B、是否有适当、收益稳定的投资
C、是否有充足的现金准备
D、是否有额外的养老保障计划
E、是否购买了适当的财产和人身保险
