多项选择题
以下情形,可以将基本账户状态变更为“只收不付”状态,非基本账户变更为“不收不付”状态的()。
A.客户营业执照超过有效期,且客户未在规定时间内提交合格账户资料的
B.客户法定代表人或单位负责人身份证件等超过有效期,且客户未在规定时间内提交合格账户资料的
C.临时存款账户超过有效期等不符合单位账户开立和使用规定,且客户未在规定时间内提交合格账户资料的
D.一年未发生收付活动的单位银行结算账户,自发出通知之日起30日内未办理销户手续
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多项选择题
对满足以下任一条件的开户业务,可免于上门核实()。
A.中信银行人员按照《中信银行公司业务上门服务管理办法》的要求上门为客户开立的单位账户。
B.按照《中信银行公司授信业务管理办法》和《中信银行公司授信业务流程》的相关要求取得授信批复的客户(含授信批复中列明的授信担保客户)开立的用于办理相关授信业务的单位账户。
C.总、分行书面认定的战略客户开立的单位账户。
D.按照政府部门、监管机关、交易及结算类金融机构(如证券交易所、登记结算类机构),以及按照中信银行总、分行业务管理部门要求,通过法律、法规、制度、文件等书面方式明确要求开立的单位账户。
E.专项账户管理办法规定的特定账户(如境外机构境内人民币银行结算账户、托管账户等)。 -
多项选择题
客户经理上门开户方式的,应通过移动作业平台在客户营业场所拍摄相关照片并实时上传。对于客户拒绝配合拍照的,如客户经理判断客户理由合理的,在符合以下条件后(),可以办理开户手续。
A.客户出具无法配合拍照的说明,加盖公章
B.客户出具无法配合拍照的说明,经法定代表人签章、加盖公章
C.由上门客户经理签字
D.经分行主管业务条线的行领导审批后办理开户 -
多项选择题
客户经理上门开户方式的,应通过移动作业平台在客户营业场所拍摄()的照片并实时上传。
A.客户经理手持营业执照
B.客户经理手持填写完整的开户申请书
C.单位证照
D.客户经理手持法人身份证
