关于常用的VaR估值方法——参数法的说法，正确的是（）

A.参数法又称为方差——协方差法，该方法依据风险因子收益的近期历史数据估算，模拟出未来的风险因子收益变化
B.参数法又称为方差——协方差法，该方法依据风险因子收益率服从某特定类型的概率分布为假设
C.参数法又称为蒙特卡洛模拟法
D.参数法又称为方差——协方差法，该方法无需在事先确定风险因子收益或概率分布