银行应主要通过对资产规模结构和层次的管理来实现银行“三性”目标的组合。在该理论的发展过程中，先后主要出现了商业贷款理论、资产转移理论和预期收入理论三种理论，相应产生了（）、（）和（）三种管理方法。

A.融资缺口（Gap）=利率敏感资产+利率敏感负债
B.正缺口Gap＞0；利率上升时，净利息收入增加
C.负缺口Gap＜0；利率下降时，净利息收入增加
D.Gap ＝0。利率变化不影响银行收益

A.全面风险管理要求银行降低向公众披露信息的范围
B.全面风险管理可以帮助提高银行业的安全性和稳定性
C.全面风险管理要求银行评估所有的风险，并且自己决定所有风险持有多少的资本
D.在风险管理领域里采取最佳实践做法的银行，将会获得更低资本要求

A.先进的风险管理理念是以银行企业文化为背景的
B.商业银行风险管理是艺术与科学的结合
C.商业银行是由独立的风险管理组织结构实施专业化的全员风险管理
D.以上皆是