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国家开放大学(个人理财)

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问答题

简答题

假设2006年1月10日,某外汇投资者持有10万美元,拟办理一年期定期存款。经个人理财师建议,该外汇投资者按照0.9887:1(美元兑欧元)的价格将美元卖出,买入欧元,将欧元办理一年期定期存款,到期时再买回美元。假设美元的一年期定期存款利率为0.8125%,欧元的一年期定期存款利率为1.8725%。
(1)2007年1月10日美元兑欧元的汇率为0.9775:1;
(2)2007年1月10日美元兑欧元的汇率为1.0075:1。 
请问在上述两种情况下该投资者的收益分别为多少?并请分析其风险。

【参考答案】

(1)(100000/0.9887)*(1+1.8725%)*0.9775-100000=718.49美元。
......

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