单项选择题 规划师要针对特定客户的（），制定一个切实可行的方案，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。 ①个性 ②风险承受能力 ③财务需要 ④目标 ⑤收入能力

单项选择题 理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）主要是指一些无法用数字客观表示的信息，包括个人和家庭对风险的态度、价值观、未来的工作前景等，其重要性不亚于前者。

单项选择题 理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。